Благодаря валютным операциям купли-продажи валюты выполняются глобальные экономические взаиморасчеты между странами, финансируются международные проекты, операции страхования, а также торговые спекулятивные сделки. Торговыми валютными операциями также считаются все виды расчетов в иностранной валюте, в том числе выдача иностранных займов.

По способу расчетов сделки на валютном рынке относятся к категориям срочных (форвард) и кассовых (спот). 

Своп (SWAP, иногда используется понятие «валютный своп») – самый распространенный подвид форвардного валютного контракта, в процессе которого одновременно покупается/продается валюта на одинаковую сумму с разными датами валютирования (окончательного расчета).

Используются иные названия валютного свопа: овернайт (overnight) или ролловер (rollover). Обычно такие операции проводятся банковскими структурами и международными финансовыми организациями. Понятие брокерского свопа для торговли на форекс имеет некоторые отличия, что позволяет трейдерам дополнительно зарабатывать.

Срочные сделки (Spot) – валютные контракты по обмену валют по текущему курсу, но с фактической поставкой в течение двух банковских дней, что означает взаимное проведение балансовых операций по валютам в момент заключения контракта, а деньги поступают на счета через 2 дня. Исключение составляют спот-расчеты по канадскому доллару, которые проводятся только в день совершения сделок.

Обычно, когда говорят о валютном курсе, то имеют в виду именно спот-курс. Две трети всего объема операций на финансовом рынке приходится именно на такие операции. Срочные сделки выполняются по правилам внебиржевой торговли, то есть прямой контракт между сторонами контракта (англ. Over-the-Counter Market, ОТС), в отличие от спекулятивных торгов на бирже, при которых цена определяется методом рыночного аукциона.

Форвардные сделки (Forward или Outright) – срочные валютные, когда поставка валюты установлена на некоторую будущую дату в будущем по некоторому фиксированному курсу. В основном применяется как метод страхования рисков, защиту импортеров от влияния рыночных валютных курсов на цены. Форвардный курс рассчитывается как отношение процентных ставок по кредиту, умноженное на валютный курс спот.

Форварды работают на внебиржевом или межбанковском валютном рынке, могут быть объектом купли-продажи с целью получения прибыли, что дает возможность спекуляции форвардными контрактами, рассчитывая на выгодную разницу фактического и форвардного курса. В секторе реальной экономики путем форвардных сделок выполняется фиксация обменного курса и позволяет эффективнее управлять финансами.

Фьючерсами (англ. Futures) называются биржевые валютные контракты, заключаемые сегодня с датой исполнения контракта (валютирования) через некоторый срок на неизменных условиях. Характеризуются стандартизированными сроками исполнения (3-6 месяцев) и стандартными объемами. До окончания сделки покупатель должен внимательно отслеживать курс финансового инструмента, чтобы при угрозе убытков перепродать свои обязательства. Также используются для хеджирования убытков и рисков.

Опцион (англ. Option) — заключая валютные сделки данного типа, покупатель приобретает право, но не обязанность купить валюту в определенных объемах по предварительно зафиксированной стоимости. В любой момент сделка может быть аннулирована по желанию держателя опциона. Может быть сырьевым, товарным, индексным.

Тод (TOD) — самая простая сделка на валютном рынке, расчет по которой проводится текущим банковским днем: поставка валюты покупателем тут же оплачивается продавцом.

Том (TOM) — отложенная (отсроченная) валютная сделка, когда расчеты по ней переносится на следующий банковский день.

Основная масса участников валютного рынка постоянного работают именно со сделками спот и недооценивают важность иных типов валютных операций. Финансовый рынок функционирует как единый механизм, в котором ресурсы свободно перетекают между инструментами в поисках вариантов большей прибыли при минимальном риске. Изучайте, пользуйтесь и – зарабатывайте.